Rekonsiliasi Bank

Apa itu Rekonsiliasi Bank?

Rekonsiliasi Bank adalah proses mencocokkan mutasi rekening bank (dari bank statement/CSV) dengan transaksi yang sudah tercatat di sistem Jurnalkas. Fitur ini memastikan tidak ada transaksi yang terlewat atau salah catat.

Alur Rekonsiliasi

Cara Import Bank Statement

1. Klik menu Rekonsiliasi Bank di bagian Keuangan.
2. Klik + Import Statement.
3. Pilih Bank (BCA, Mandiri, BRI, BNI).
4. Pilih Akun Bank di sistem yang akan direkonsiliasi.
5. Pilih Periode (bulan & tahun).
6. Upload file CSV/Excel dari internet banking.
7. Klik Import.

Matching Manual

Setelah import, tampilan rekonsiliasi menampilkan dua sisi:

• Bank Statement Lines — baris mutasi dari bank (kiri).
• System Transactions — transaksi di Jurnalkas yang relevan (kanan).

Anda bisa match setiap baris bank dengan transaksi sistem. Ada 5 skenario matching:

5 Skenario Matching

1. 1:1 Exact Match (Posted) — Nominal bank = nominal transaksi posted. Match langsung, selesai.
2. 1:1 Exact Match (Draft) — Nominal bank = nominal transaksi draft. Sistem auto-confirm draft (jurnal terbentuk) lalu match 1:1.
3. Match with Adjustment (Posted, nominal beda) — Nominal bank ≠ transaksi posted. Transaksi posted tidak bisa diedit. Sistem auto-create adjustment transaction untuk selisih (mis. biaya admin bank, PPh 23). User pilih COA untuk selisih.
4. Match with Edit (Draft, nominal beda) — Nominal bank ≠ transaksi draft. User pilih:
   • Edit draft ke nominal bank → confirm → match 1:1.
   • Confirm draft asli + auto-create adjustment untuk selisih → match 1:N.
   • Confirm draft asli + match partial → sisa = outstanding (muncul di periode berikutnya).
5. Create Transaction — Bank line tanpa match di sistem. User buat transaksi baru langsung dari bank line.

Summary & Close Periode

• Saldo Bank — Total dari bank statement.
• Saldo Sistem — Total transaksi yang sudah di-match.
• Selisih — Selisih antara bank dan sistem (belum reconciled).
• Uncleared List — Transaksi/bank line yang belum di-match.

Setelah semua baris selesai di-match, klik Close Periode untuk mengunci rekonsiliasi. Periode yang sudah di-close tidak bisa diedit lagi.

Template Bank Statement

Anda bisa download template CSV untuk masing-masing bank (BCA, Mandiri, BRI, BNI) dari halaman Rekonsiliasi Bank untuk memastikan format file sesuai.